中國香港公司如何避免收到銀行調查信

時間：2019-12-24

由于受CRS稅的影響，很多持有恒生和匯豐銀行賬戶的客戶都收到了銀行業(yè)務調查函（電子/紙質）：一般情況下，銀行的調查文件會分發(fā)到網(wǎng)上銀行或電子郵件。對于近期銀行開戶考試越來越嚴格、銀行賬戶被注銷的概率越來越高的現(xiàn)象，和小編一起來了解一下中國香港公司怎么去維護和避免收到銀行調查信？請注意以下幾點：
一、賬戶要求提高緣由
從2016年起，匯豐銀行中心企業(yè)中心業(yè)務將要轉型 ，將從只要能證明手頭有業(yè)務就可以開戶，轉變?yōu)橹粸榇笮碗x岸公司服務。（從銀行反映的情況看，不活躍的賬戶核查占用了銀行資源，導致大量客戶投訴銀行服務不善，應進行重大調整）。
二、持有賬戶應注意
已經(jīng)持有銀行賬戶并且能正常使用的客戶請務必留意 ：
1、不要給其他人代收款，堅決杜絕和地下錢莊資金往來， 避免接收受制裁國家的款項一定要明確款項來源；
2、公司貿易盡量采取公對公，較好使用一部分L/C以確認您的貿易身份；
3、不要大額資金整存，整取；
4、保持賬戶有一定的存款，不能欠費；
5、經(jīng)常運作，**過3個月不活動的賬戶將會被關閉；
6、請確保預留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調查表格，比如合規(guī)調查表格；
7、按規(guī)定做帳審計，出審計報告，減低帳號給關的風險。
三、開戶標準提高
根據(jù)匯豐目前的政策，一般只有符合如下標準的客戶才**會開戶：
1、在國內有關聯(lián)的公司或是工廠；
2、專業(yè)人士透露，短期內，匯豐的這個政策不會改變，并且整個銀行業(yè)也都會按照這個趨勢去調整。
注意：如果你收到了這樣一封商務調查信，請不要太緊張。先確認信件的類型（電子郵件和紙質郵件都可以）。盡職調查信：中國香港銀行定期調查信。理論上，所有的顧客都有可能收到。只需按要求填寫并及時回復銀行即可（請注意，如果銀行逾期未收到您的回復，且其他聯(lián)系方式無效，銀行有權關閉您的賬戶）。

凍結通知信：此類郵件，說明您的賬戶有可能涉嫌非法交易，遭警方調查并凍結；或者因稅*問題，被稅局要求凍結（此類情況，如銀行允許，可先將賬戶內資金取出，并配合調查）。
關戶告知書：被銀行確認有觸犯到關戶條例的行為，違法違規(guī)、高風險、不配合調查、存款過低，長期不交易，都可以是造成賬戶關閉的原因（銀行會要求客戶在限期內取出資金，需要注意的是如果**出期限仍未取出資金，該筆資金會被劃至有關部門，再要取出，操作將非常繁瑣且成本高昂）。
商業(yè)調查信件分為三部分
一、商業(yè)資料填寫登記；
二、公司資料認證；
三、遞交審計報告。
中國香港公司**稅務處理是在公司成立18個月后，收到中國香港稅務局發(fā)出來的稅表時要做的。
中國香港公司報稅并不一定是每年都要做的，如果公司**的稅務處理是選擇零報稅的話，那么后期的2~3年內，中國香港**會默認您公司沒有運營，是不會發(fā)出稅表給您公司的，沒有收到稅表，是可以不需要進行稅務處理的。 
如果**稅務處理是選擇審計做賬報稅的話，以后就不可以再做零報稅，而且每年稅務局都會發(fā)出稅表給您公司的，有稅表就必須要做稅務處理的。
一、報稅做賬流程：中國香港公司做帳、核數(shù)、報稅流程如下：
評估、報價、商洽后簽訂做帳報稅協(xié)議→ 預交款項→ 帳務處理→ 做帳完畢→ 付尾款→ 交由核數(shù)師審計→ 審計完畢→ 報告交股東簽署→ 會計師持簽署的審計報告去**報稅→ 相關文件返還客戶。
二、關于中國香港公司報稅有如下兩種方式：
1. 實報稅，就是需要做賬，做好之后會出一份審計報告，會計師會根據(jù)流程幫您公司做賬報稅。
2. 零申報，若在一個財政年度內，公司在中國香港無經(jīng)營，且無公司銀行賬戶，可向**申請零報稅，可申請免于做帳
三、實報稅包含服務：
報價包含做賬跟審計一起的費用，含審計報告意見，利潤表，資產負債表，股東權益變更表，而且還包含會計師幫您梳理票據(jù)的費用，咨詢稅務等，一份審計報告較重要的就是會計師的意見
收到調查函時，必須及時處理，不要忽視，否則會影響賬戶使用；其他銀行也會繼續(xù)出具相關調查文件。如果沒有實際的納稅申報或者中國香港公司仍在做零申報，較好盡快納稅申報，特別注意較近一年的審計報告，不要因小失大。眾所周知，中國香港銀行開戶的成本比較高，所以我們應該珍惜我們的賬戶。

詞條
詞條說明
中國香港公司審計中的不活躍報告是怎么回事呢
在一般情況下，中國香港注冊公司稅務安排分為核數(shù)報告和業(yè)務不活躍報告兩種。中國香港公司審計報告是否要做？是根據(jù)中國香港公司的實際經(jīng)營情況有關的。 1、中國香港公司在成立的18個月后會收到**份稅表，如果公司沒有經(jīng)營，可以直接做零申報。 2、如果想公司有實際經(jīng)營業(yè)務的，首先就要做賬，然后審計，提交中國香港**，根據(jù)會計師審計報告，確定中國香港公司是否需要繳稅。 3、如果中國香港公司審計報告*后是虧損的，中國香港公司可以不用繳稅，如
五一期間可以過港辦理中國香港銀行開戶了嗎？
咱日盼夜盼的五一小長假終于要來了呀！有蠻多個小伙伴問五一可以過港辦理銀行開戶了嗎？說實話，我也不太清楚確定的時間，不過特首回復：按原計劃到5月初，屆時會先開通個別口岸，*強制隔離14天。但是無論能不能過港也不能耽誤我們的外貿業(yè)務，現(xiàn)在我們有聯(lián)合多家銀行新推出的中國香港銀行開戶先提交資料審核，能正常過港后，在安排時間過港開戶。所以各位計劃中國香港銀行開戶的老板們注意了，何不趁這次小長假把你的中國香港銀行開戶
對于需要海外銀行賬戶的企業(yè)，比如涉及**貿易行業(yè)和有海外投資和融資需求，在中國香港開戶政策一步步收緊的情況下。開戶難度也隨之上升，因此，不少客戶開始轉移開戶地，以減少對公司運行的影響，其中很大一部分客戶將目光投向了開戶便捷、開戶成功率高的新加坡。今天盛世集團為大家介紹一下新加坡銀行賬戶！一.新加坡開戶難易程度從目前形勢上看，因為中國香港銀行對新賬戶和現(xiàn)有賬戶風險控制較為之前嚴格，而新加坡金融管理局(M

成立完中國香港公司，后期的審計報稅有多重要?
中國香港公司注冊完成后，除了按時進行公司年審外，做賬報稅是一個不可少的管理的環(huán)節(jié)。中國香港公司在做賬報稅方面上，有很多公司管理者或者是**從業(yè)者都有一個誤區(qū)，像很多的秘書公司會告訴客戶:只要沒有和中國香港本土公司有交易或者資金進出賬50萬美元以內的情況下，都是可以申請零申報稅的。或者是說貴公司沒有中國香港有過任何運作，都是可以直接做零申報。但這種申報方式按中國香港公司稅務法例是高風險的申報方式，隨著公司成立年份越久