中國商業(yè)銀行發(fā)展保函業(yè)務行業(yè)市場研究與未來前景策略分析報告2022-2028年

時間：2022-09-14

中國商業(yè)銀行發(fā)展保函業(yè)務行業(yè)市場研究與未來前景策略分析報告2022-2028年
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[報告編號]486274
[出版日期] 2022年9月
[出版機構] 產業(yè)經濟研究院
[交付方式] 電子版或特快專遞
[報告價格] 紙質版 6500元電子版6800元紙質版+電子版7000元
[客服專員] 李軍
**章保函基礎剖析 16
**節(jié) 保函概述 16
一、保函的定義 16
二、保函的作用 16
三、保函的性質 17
四、保函的功能 17
*二節(jié) 保函的種類 19
一、履約保函 19
二、預付款保函 19
三、投標保函 19
四、維修保函 20
五、預留金保函 20
六、稅款保付反擔保函 20
七、海關風險保證金保函 20
*三節(jié) 保證和保函的區(qū)別 20
*二章 2018-2022年中國擔保行業(yè)運行態(tài)勢分析 22
**節(jié) 2018-2022年中國擔保行業(yè)運行綜述 22
一、擔保行業(yè)需求來源分析 22
二、擔保機構設立的模式 33
三、完善擔保體系緩解企業(yè)融資難題 36
四、擔保機構加大對中小企業(yè)服務力度 37
五、擔保風險分擔模式亟待創(chuàng)新 38
*二節(jié) 融資性擔保行業(yè)運行情況分析 41
一、融資性擔保的相關概述 41
二、融資性擔保行業(yè)運行情況 42
三、融資性擔保行業(yè)的風險特征 45
四、商業(yè)銀行與擔保機構合作現(xiàn)狀 47
*三節(jié) 2018-2022年全國各省市擔保行業(yè)分析 54
一、鄭州市小額擔保貸款總額 54
二、蚌埠市小額擔保貸款回收率 57
三、馬鞍山市的小額擔保貸款政策扶持體系 61
四、海南的中小企業(yè)信用擔保業(yè)務發(fā)展 63
五、湖南對中小企業(yè)融資機制的扶持 64
六、山西中小企業(yè)擔保發(fā)展情況 65
七、上海中小企業(yè)貸款擔保機制指導意見 70
*三章 2018-2022年中國保函業(yè)務市場發(fā)展環(huán)境分析 72
**節(jié)　2018-2022年中國經濟環(huán)境分析 72
一、國民經濟運行情況GDP(季度較新) 72
二、消費價格指數CPI、PPI（按月度較新） 73
三、全國居民收入情況（季度較新） 77
四、恩格爾系數（年度較新） 80
五、工業(yè)發(fā)展形勢（季度較新） 82
六、固定資產投資情況（季度較新） 90
七、中國匯率調整（人民幣升值） 93
八、對外貿易&進出口 94
*二節(jié) 2018-2022年中國保函業(yè)務政策環(huán)境分析 95
一、中國擔保行業(yè)監(jiān)管的發(fā)展背景 95
二、中國擔保行業(yè)的形式、現(xiàn)狀和作用 101
三、擔保業(yè)在社會經濟體系中的定位 110
四、中國擔保行業(yè)監(jiān)管的框架分析 114
五、融資性擔保監(jiān)管細則有待出臺 118
六、國家明確融資性擔保業(yè)務監(jiān)管職責 140
*三節(jié) 2018-2022年中國保函業(yè)務社會環(huán)境分析 143
一、人口環(huán)境分析 143
二、教育環(huán)境分析 145
三、文化環(huán)境分析 146
四、生態(tài)環(huán)境分析 146
五、中國城鎮(zhèn)化率 147
六、居民的各種消費觀念和習慣 148
*四節(jié) 2018-2022年中國保函業(yè)務技術環(huán)境分析 149
*四章 2018-2022年中國保函業(yè)務行業(yè)發(fā)展動態(tài)分析 152
**節(jié) 保函與備用信用證(Letter of Credit)的比較 152
一、保函與備用信用證的類同之處 152
二、保函與備用信用證的不同之處 153
*二節(jié) 保函的當事人及其權責 155
一、委托人（Principal） 155
二、擔保人（Guarantor） 156
三、受益人（Beneficiary） 156
*三節(jié)2018-2022年中國保函業(yè)務發(fā)展存在問題分析 156
*五章商業(yè)銀行保函業(yè)務發(fā)展現(xiàn)狀分析 159
**節(jié) 商業(yè)銀行保函業(yè)務的作用 159
一、*二性的償付責任 159
二、**性的償付責任 159
*二節(jié) 商業(yè)銀行保函業(yè)務的基本種類 160
一、按應用范圍劃分 160
二、按使用范圍劃分 161
三、按保函性質劃分 161
*三節(jié) 現(xiàn)階段中國商業(yè)銀行保函業(yè)務案例實證分析 162
一、條款過于嚴格的履約保函 162
二、借款保函賠付案 167
*六章商業(yè)銀行保函業(yè)務辦理流程及實操關注點分析 169
**節(jié) 商業(yè)銀行保函業(yè)務辦理流程 169
一、商業(yè)銀行銀行保函涉及主要當事人 169
二、商業(yè)銀行銀行保函辦理一般手續(xù) 170
*二節(jié) 商業(yè)銀行保函業(yè)務實務操作中的關注點 170
一、保函業(yè)務沒有統(tǒng)一**慣例的問題 170
二、人民幣保函業(yè)務失效增加技術性操作難度的問題 171
三、保函業(yè)務適用的法律問題 171
四、保函業(yè)務領域廣難監(jiān)控的問題 172
五、對保函項下資金流向監(jiān)控的問題 172
六、關注內保外貸業(yè)務的問題 173
七、反擔保函涉及當事銀行過多的問題 173
八、《見索即付保函統(tǒng)一規(guī)則》URDG、的認知問題 174
九、保函項下的欺詐問題 174
*七章商業(yè)銀行保函產品創(chuàng)新及實戰(zhàn)案例分析 176
**節(jié) 商業(yè)銀行傳統(tǒng)保函產品及案例分析 176
一、投標保函及套餐服務 176
二、履約保函及創(chuàng)新品種 184
三、預收付、款退款保函 190
*二節(jié) 商業(yè)銀行創(chuàng)新保函產品及案例分析 197
一、關稅保付保函 197
二、付款保函 204
三、質量保函 207
四、個人出國留學保函 209
五、對外勞務合作備用金保函 211
*八章商業(yè)銀行保函業(yè)務營銷要點分析 215
**節(jié) 投標保函、履約保函客戶尋找要點 215
*二節(jié) 預付款保函客戶尋找要點 217
*三節(jié) 付款保函客戶尋找要點 219
*四節(jié) 質量保函客戶尋找要點 220
一、大型電站建設項目 220
二、工程機械銷售 220
三、裝飾工程 221
四、電梯的銷售維護 221
五、特種行業(yè) 221
*五節(jié) 關稅保付保函客戶尋找要點 221
*九章 2022年中國主體商業(yè)銀行運行分析 223
**節(jié) 四大國有商業(yè)銀行分析 223
一、中國工商銀行 223
二、中國銀行 229
三、中國農業(yè)銀行 235
四、中國建設銀行 242
*二節(jié) 股份制商業(yè)銀行分析 250
一、招商銀行 250
二、平安銀行股份有限公司 256
三、上海浦東發(fā)展銀行 266
四、民生銀行 270
五、光大銀行 284
六、交通銀行 288
七、中信銀行 295
八、興業(yè)銀行 300
九、廣東發(fā)展銀行 318
十、華夏銀行 320
*三節(jié) 城市商業(yè)銀行分析 328
一、上海銀行 328
二、北京銀行 340
三、寧波市商業(yè)銀行 351
四、南京市商業(yè)銀行 359
*十章 2021-2026年中國商業(yè)銀行發(fā)展策略分析 364
**節(jié) 未來國內商業(yè)銀行未來發(fā)展影響因素分析 364
*二節(jié) 混業(yè)經營制度下國有商業(yè)銀行產品創(chuàng)新戰(zhàn)略研究 370
一、混業(yè)經營的主要模式及其優(yōu)勢 370
二、國內分業(yè)經營制度下產品創(chuàng)新的現(xiàn)狀及原因 371
三、國有商業(yè)銀行混業(yè)經營和產品創(chuàng)新戰(zhàn)略 374
四、國有商業(yè)銀行金融產品創(chuàng)新策略 377
*三節(jié) 中國商業(yè)銀行不良資產的現(xiàn)狀與治理對策 384
一、至2022年中國商業(yè)銀行不良資產的現(xiàn)狀 384
二、國有商業(yè)銀行不良資產的成因探析 386
三、中國商業(yè)銀行不良資產危害性分析 386
四、中國商業(yè)銀行不良資產處置對策及建議 388
*四節(jié) 如何化解商業(yè)銀行流動性過剩 391
一、存差大不等同于流動性過剩 391
二、在解決流動性過剩過程中需關注的問題 394
三、化解當前商業(yè)銀行流動性過剩的策略 396
*五節(jié) 如何提升中國商業(yè)銀行的競爭力 399
一、銀行業(yè)全面開放迫切要求中國商業(yè)銀行提高競爭力 399
二、中國商業(yè)銀行全面提升競爭力面臨巨大挑戰(zhàn) 401
三、提升中國商業(yè)銀行競爭力的若干途徑分析 402
*六節(jié) 綜合化經營—商業(yè)銀行未來之路 406
一、緊迫性與可行性 406
二、基本思路 412
*十一章商業(yè)銀行保函業(yè)務風險及防范措施分析 418
**節(jié) 銀行經營保函業(yè)務的主要風險 418
一、保函申請人的違約風險 418
二、受益人不合理的索賠風險 418
三、反擔保人的信用風險 419
四、銀行自身內部的操作風險 419
五、保函條款方面的文本風險 420
*二節(jié) 商業(yè)銀行保函業(yè)務的風險防范措施 420
一、對申請人進行全面的資信調查與審查 420
二、要求申請人提供可靠的反擔保措施 421
三、實行按風險定價并收取保證金 422
四、對保函條款進行全面的審查 422
五、對受益人進行全面的資信調查與審查 423
六、對保函擔保項目進行認真調查與評估 424
七、明確開立保函過程中的風險 424

圖表目錄
圖表 1 國內融資擔保行業(yè)的發(fā)展歷程 23
圖表 2 擔保行業(yè)業(yè)務種類分析 24
圖表 3 2015-2020年中國社會融資規(guī)模存量變化趨勢 25
圖表 4 2017-2020年金融擔保機構金融產品擔保余額 25
圖表 5 各類擔保機構主要特點比較 34
圖表 6 中國擔保機構結構比例圖 35
圖表 7 2019-2022年融資性擔保行業(yè)機構數量分析 42
圖表 8 2019-2022年融資性擔保行業(yè)資產規(guī)模分析 42
圖表 9 2019-2022年融資性擔保行業(yè)實收資本分析 43
圖表 10 2019-2022年融資性擔保行業(yè)在保余額分析 43
圖表 11 2019-2022年融資性擔保行業(yè)放大倍數分析 43
圖表 12 2022年2季度和上半年GDP初步核算數據 72
圖表 13 GDP同比增長速度 73
圖表 14 GDP環(huán)比增長速度 73
圖表 15 全國居民消費價格漲跌幅 74
圖表 16 2022年6月居民消費價格分類別同比漲跌幅 75
圖表 17 2022年6月居民消費價格分類別環(huán)比漲跌幅 76
圖表 18 　2022年6月居民消費價格主要數據 76
圖表 19 2022年上半年全國居民人均可支配收入平均數與中位數 78
圖表 20 2022年上半年全國居民人均消費支出及構成 80
圖表 21 1978-2020年中國城鄉(xiāng)居民恩格爾系數對比表 80
圖表 22 規(guī)模以上工業(yè)增加值同比增長速度 82
圖表 23 2022年6月規(guī)模以上工業(yè)生產主要數據 84
圖表 24 鋼材日均產量及同比增速 86
圖表 25 水泥日均產量及同比增速 86
圖表 26 十種有色金屬日均產量及同比增速 87
圖表 27 乙烯日均產量及同比增速 87
圖表 28 汽車日均產量及同比增速 88
圖表 29 轎車日均產量及同比增速 88
圖表 30 發(fā)電量日均產量及同比增速 89
圖表 31 原油加工量日均產量及同比增速 89
圖表 32 固定資產投資（不含農戶）同比增速 90
圖表 33 2022年1-6月固定資產投資（不含農戶）主要數據 91
圖表 34 擔保業(yè)監(jiān)管機構的數字變更 115
圖表 35 現(xiàn)行擔保業(yè)監(jiān)管體系 115
圖表 36 2008年以前擔保行業(yè)監(jiān)管政策 116
圖表 37 2009年后擔保行業(yè)主要監(jiān)管政策 117
圖表 38 投標保函銀行保證示意圖 176
圖表 39 投標保函流程圖 179
圖表 40 履約保函流程圖 187
圖表 41 預付保函流程圖 193
圖表 42 關稅保付保函流程圖 199
圖表 43 工商銀行主要財務指標分析 225
圖表 44 工商銀行主要經濟指標分析 227
圖表 45 中國銀行主要財務指標分析 232
圖表 46 中國銀行主要經濟指標分析 233
圖表 47 農業(yè)銀行主要財務指標分析 239
圖表 48 農業(yè)銀行主要經濟指標分析 240
圖表 49 建設銀行主要財務指標分析 247
圖表 50 建設銀行主要經濟指標分析 248
圖表 51 招商銀行主要財務指標分析 252
圖表 52 招商銀行主要經濟指標分析 253
圖表 53 平安銀行主要財務指標分析 263
圖表 54 平安銀行主要經濟指標分析 264
圖表 55 浦發(fā)銀行主要財務指標分析 267
圖表 56 浦發(fā)銀行主要經濟指標分析 268
圖表 57 民生銀行主要財務指標分析 280
圖表 58 民生銀行主要經濟指標分析 281
圖表 59 光大銀行主要財務指標分析 284
圖表 60 光大銀行主要經濟指標分析 286
圖表 61 交通銀行主要財務指標分析 291
圖表 62 交通銀行主要經濟指標分析 292
圖表 63 中信銀行主要財務指標分析 296
圖表 64 中信銀行主要經濟指標分析 297
圖表 65 興業(yè)銀行主要財務指標分析 315
圖表 66 興業(yè)銀行主要經濟指標分析 316
圖表 67 廣發(fā)銀行主要財務指標分析 320
圖表 68 華夏銀行主要財務指標分析 324
圖表 69 華夏銀行主要經濟指標分析 325
圖表 70 上海銀行主要財務指標分析 337
圖表 71 上海銀行主要經濟指標分析 338
圖表 72 北京銀行主要財務指標分析 347
圖表 73 北京銀行主要經濟指標分析 348
圖表 74 寧波銀行主要財務指標分析 356
圖表 75 寧波銀行主要經濟指標分析 357
圖表 76 南京銀行主要財務指標分析 360
圖表 77 南京銀行主要經濟指標分析 361
圖表 78 2015-2020年中國銀行業(yè)金融機構不良貸款情況 384
圖表 79 2015-2020年中國商業(yè)銀行不良貸款情況 385

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