個(gè)人辦理中國(guó)香港銀行開戶被拒的原因？

時(shí)間：2022-02-15作者：深圳市暢盛商務(wù)有限公司瀏覽：159

中國(guó)香港作為**金融中心之一，外匯管制寬松，匯集眾多世界**銀行，金融服務(wù)體系完善。中國(guó)香港吸引了眾多內(nèi)地投資人士辦理中國(guó)香港銀行開戶，個(gè)人用擁有中國(guó)香港銀行賬戶對(duì)于境外投資、境外消費(fèi)、境外資產(chǎn)配置都能提供便利。今天分析一下個(gè)人辦理中國(guó)香港銀行開戶被拒的原因：

一、開立中國(guó)香港個(gè)人銀行賬戶的用途

①境外資產(chǎn)配置：擁有中國(guó)香港銀行賬戶可以方便操作海外置業(yè)，房地產(chǎn)，境外投資，海外**的項(xiàng)
目，進(jìn)行境外資產(chǎn)配置境外銀行賬戶是*工具。
②方便個(gè)人收外匯：對(duì)于從事進(jìn)出口貿(mào)易的個(gè)人ＳＯＨＯ、境外留學(xué)人士、境外**人士都可以
使用中國(guó)香港銀行賬戶進(jìn)行收外匯，不收境內(nèi)外匯管制，資金自由進(jìn)出。
③方便投資港股：很多大陸人士開立中國(guó)香港銀行賬戶是用于購(gòu)買港股，與Ａ股相比，港股有著較
豐富的交易品種和較靈活的交易規(guī)則。
④中國(guó)香港保險(xiǎn)：中國(guó)香港保險(xiǎn)的多險(xiǎn)種，高分紅等優(yōu)勢(shì)吸引了內(nèi)地人士，很多內(nèi)地人士開立中國(guó)香港銀行
賬戶用于購(gòu)買中國(guó)香港保險(xiǎn)。
二、中國(guó)香港個(gè)人銀行開戶被拒的原因

在便利的同時(shí)往往都會(huì)跟隨著一些不法分子在鉆空子，因此反逃稅、反洗錢是中國(guó)香港**重點(diǎn)打擊對(duì)象，反洗錢政策促進(jìn)了中國(guó)香港開戶難的境遇。隨著反洗錢力度的升級(jí)，越來(lái)越多不合規(guī)的中國(guó)香港銀行賬戶會(huì)被“清理”掉，中國(guó)香港銀行開戶監(jiān)管越來(lái)越嚴(yán)格，很多內(nèi)地人士辦理中國(guó)香港銀行開戶面臨被拒。除此之外個(gè)人開戶被拒的原因還有哪些？

①資料準(zhǔn)備不夠完整：
個(gè)人開戶資料不完善是開戶被拒的主要原因之一，開戶之**定要準(zhǔn)備好身份證、通行證、住址
證明和銀行流水等。
②個(gè)人征信問題：
征信問題是也比較常見的原因，如果個(gè)人曾經(jīng)有被列入銀行黑名單的，或者短期內(nèi)有開戶被拒
絕的記錄的情況也會(huì)導(dǎo)致開戶被拒。
③開戶的用途：
如果個(gè)人開戶用途不能給銀行帶來(lái)**，那么此類客戶可能會(huì)被婉拒。例如部分客戶開戶的主
要用途是用來(lái)交保費(fèi)、過賬。
④不屬于銀行優(yōu)質(zhì)客戶：
銀行會(huì)通過個(gè)人資產(chǎn)及銀行流水來(lái)判斷是否屬于優(yōu)質(zhì)客戶，中國(guó)香港銀行賬戶的開戶量已經(jīng)接近飽
和狀態(tài)，有優(yōu)質(zhì)客戶篩選行為成行業(yè)潛規(guī)則。
⑤開戶面臨的問題。
這也是常見因素之一，每個(gè)銀行經(jīng)理都有盡職審查的義務(wù)與責(zé)任，并且有可能會(huì)為開戶客戶
帶來(lái)不利的影響而承擔(dān)后續(xù)的責(zé)任，所以**銀行經(jīng)理的信任非常重要。
⑥其它條件不符合：個(gè)人的其它條件不符合開戶，或者銀行經(jīng)理認(rèn)為存在風(fēng)險(xiǎn)

在中國(guó)香港銀行開賬戶的門檻提高，監(jiān)管也越來(lái)越嚴(yán)格的趨勢(shì)下，建議尋找正規(guī)專業(yè)的代理機(jī)構(gòu)合作


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• 詞條

  詞條說(shuō)明

• 渣打銀行個(gè)人開戶有什么門檻？

  因?yàn)橐咔?，無(wú)法赴港辦理中國(guó)香港YIN行卡，導(dǎo)致很多港G打新或者炒港G的新朋友沒法正常出入金。而在國(guó)內(nèi)的YIN行辦理見證開戶大行的門檻又特別高，動(dòng)不動(dòng)就是10W，30W，50W起的。較近我司通過各種方法找到了0門檻辦理中國(guó)香港渣打個(gè)人卡的渠道。辦理0門檻中國(guó)香港渣打個(gè)人卡需要準(zhǔn)備的資料：1、身份證有效期大于6個(gè)月2、港澳通行證或者護(hù)照（有效期大于6個(gè)月）3、準(zhǔn)備的資金：0（無(wú)存款，無(wú)理財(cái)）辦理的中國(guó)香港渣打YIN行

• 個(gè)人辦理中國(guó)香港銀行開戶被拒的原因？

  中國(guó)香港作為**金融中心之一，外匯管制寬松，匯集眾多世界**銀行，金融服務(wù)體系完善。中國(guó)香港吸引了眾多內(nèi)地投資人士辦理中國(guó)香港銀行開戶，個(gè)人用擁有中國(guó)香港銀行賬戶對(duì)于境外投資、境外消費(fèi)、境外資產(chǎn)配置都能提供便利。今天分析一下個(gè)人辦理中國(guó)香港銀行開戶被拒的原因：一、開立中國(guó)香港個(gè)人銀行賬戶的用途①境外資產(chǎn)配置：擁有中國(guó)香港銀行賬戶可以方便操作海外置業(yè)，房地產(chǎn)，境外投資，海外**的項(xiàng)目，進(jìn)行境外資產(chǎn)配置境外銀行賬戶是*工具。②

• 中國(guó)香港銀行個(gè)人戶，哪個(gè)銀行比較好？有特別的區(qū)別嗎？

  中國(guó)香港各個(gè)銀行的個(gè)人賬戶，沒有特別的區(qū)別，如果一定要比較的話，那么匯豐、渣打、中銀中國(guó)香港這三家開個(gè)人賬戶比較好，因?yàn)檫@三家中國(guó)香港銀行都相繼取消了個(gè)人賬戶低結(jié)存管理費(fèi)，這對(duì)客戶來(lái)說(shuō)也是節(jié)省了不少開支。下面為您具體介紹。一、中銀中國(guó)香港銀行中國(guó)香港中銀作為國(guó)資背景的離岸銀行，其資金實(shí)力較為雄厚，同時(shí)也是中國(guó)香港3大發(fā)鈔銀行之一。雖然中銀（中國(guó)香港）有國(guó)資背景，但其運(yùn)營(yíng)并不歸于內(nèi)地的中國(guó)銀行，而是擁有其獨(dú)立的行政和運(yùn)營(yíng)體系，

• 中國(guó)香港公司長(zhǎng)期不做年審的話有什么不良后果？

  中國(guó)香港公司的年審工作是維持中國(guó)香港公司正常經(jīng)營(yíng)存續(xù)的重要維護(hù)工作，如果長(zhǎng)期沒有按照規(guī)定辦理公司的年審工作，會(huì)影響到中國(guó)香港公司的運(yùn)作：1、過寬限期（年報(bào)：周年日后42天、更換商業(yè)登記證：30天）后未辦理年審將產(chǎn)生罰款逾期42天-3個(gè)月，罰款870港幣逾期3個(gè)月-6個(gè)月，罰款1740港幣逾期6個(gè)月-9個(gè)月，罰款2610港幣逾期9個(gè)月以上，罰款3480港幣商業(yè)登記證逾期罰款300港幣2、收到法院傳票，判處罰款，