國際信用標準體系 信用督促標準

時間：2021-04-27作者：佛山市鼎匯商務信息咨詢有限公司瀏覽：7

**章 總則
1.1為了督促失信違約人改正失信行為或履行承諾，促進社會誠信、降低交易成本，增進人類福祉，根據(jù)國際慣例和國際通行法律原則，世界信用組織[WCO]制定本標準。
1.2本標準得以制定、適用與執(zhí)行的主要法律依據(jù)如下：
（1）憲法的自由原則。世界絕大多數(shù)國家的憲法均賦予了人們維護自身正當權(quán)利的自由、維護社會正義的自由和發(fā)表言論的自由。
（2）法律的公序良俗原則。該法律原則賦予了人們維護社會正義的權(quán)利，世界絕大多數(shù)國家的民法基本原則均包含公序良俗原則。
（3）法律的誠信原則。該法律原則賦予人們誠信的義務，世界絕大多數(shù)國家均將誠信原則作為其民法、商法的基本法則。
（4）法律的契約自由原則，也稱自由約定原則。該法律原則賦予人們訂立民事契約的自由，世界絕大多數(shù)國家的民法基本原則均包含契約自由原則。
1.3因適用和執(zhí)行本標準而作出的行為，均應視為世界信用組織[WCO]于美國特拉華州，以鑒證方或監(jiān)督方身份參與訂立并發(fā)生的三方或多方契約行為，該行為及該行為引起的相關(guān)爭議，均適用美國特拉華州法律及美國聯(lián)邦法律并受之保護，管轄權(quán)亦屬于國際道德法院或美國特拉華州法院及美國聯(lián)邦法院。如當事人對適用法律及/或管轄權(quán)法院另有約定或另有聲明，其約束力不涉及至世界信用組織[WCO]。
1.4本標準所稱信用督促，是指運用信用威脅或信用懲誡的方式催促失信違約人改正其失信違約行為。
本標準所稱失信違約行為，是指失信行為或違約行為。
本標準所稱失信違約人，是指作出失信行為或違約行為的單位或個人。
本標準所稱ICE8000信用機構(gòu)，也稱ICE8000國際信用機構(gòu)或世界信用組織【W(wǎng)CO】會員信用機構(gòu)，是指知識結(jié)構(gòu)、工作能力、職業(yè)道德三方面符合ICE8000國際信用標準體系的要求，獲得世界信用組織【W(wǎng)CO】的認證，在信用評價等信用執(zhí)業(yè)工作中有權(quán)利和義務遵守ICE8000國際信用標準體系標準、以防范自身濫用信用評價等權(quán)利或損害他人正當權(quán)益的各類信用公司等信用從業(yè)單位。ICE8000信用機構(gòu)是世界信用組織【W(wǎng)CO】的會員單位，不是世界信用組織【W(wǎng)CO】的分支機構(gòu)、代表機構(gòu)、代理機構(gòu)、下屬機構(gòu)。根據(jù)ICE8000信用機構(gòu)的業(yè)務范圍，ICE8000信用機構(gòu)又可稱為ICE8000征信機構(gòu)、ICE8000立信機構(gòu)、ICE8000培訓機構(gòu)、ICE8000管理咨詢機構(gòu)。
1.5信用督促工作，遵循誠信、合法、合理、互助、獨立、中立的原則。
1.6ICE8000信用機構(gòu)開展信用督促工作，適用本標準。其他單位開展信用督促工作，可參照本標準。
1.7適用本標準的各方，在適用本標準的過程中，均應遵守誠信原則、道德底線、社會責任底線，行使和承擔本標準約定的權(quán)利與義務。
1.8適用本標準的各方，均視同已充分知悉并承諾遵守本標準的全部條款。但是，適用本標準的任一當事人，如果發(fā)現(xiàn)本標準任一條款存在不公正之情況，有權(quán)在公開說明相關(guān)情況及理由和書面通知世界信用組織[WCO]的前提下，公開聲明不受該條款的約束。
*二章 信用督促程序
2.1信用督促的一般程序如下：
（1）申請。當事人向ICE8000信用機構(gòu)提出信用督促申請，并提供相關(guān)證據(jù)。
（2）審核。ICE8000信用機構(gòu)對申請資料進行審核，請求正當且證據(jù)理由充分的，同意接受委托，否則，不接受委托并告知理由。
（3）簽訂合同。與申請人簽訂服務合同，并由申請人簽署委托書。
（4）正確制作《信用督促函》，依法正確確定告誡條款，告誡條款不得與所在國法律和ICE8000國際信用標準體系標準相抵觸。
《信用督促函》還應符合以下形式要求：
A、標題應為***（ICE8000信用機構(gòu)）關(guān)于***的信用督促函（特殊情況下，標題可以更改）。
B、事實清楚、客觀全面、文筆流暢
C、不得有侮辱性語言和主觀臆斷性語言。
D、不得有違法語言。
（5）將《信用督促函》向世界信用組織[WCO]備案，備案后將備案編號、查證密碼、查證網(wǎng)址寫入《信用督促函》。
（6）送達《信用督促函》。
（7）失信違約人有權(quán)在合理的期限內(nèi)對《信用督促函》的內(nèi)容提出異議，否則，視同沒有異議。失信違約人提出異議的，國際信用執(zhí)業(yè)人員應認真聽取和審核，并向委托人反饋。異議的證據(jù)和理由能夠充分證明失信違約事實不存在的，催收程序終止。國際信用執(zhí)業(yè)人員可以根據(jù)委托人和失信違約人的陳述和相關(guān)證據(jù)、理由、法律、ICE8000標準、慣例，發(fā)表信用專業(yè)意見。
（8）失信違約人按《信用督促函》要求改正行為的，在原備案的《信用督促函》中加注改正日期后刪除該函件，并向失信違約人回函。失信違約人未按《信用督促函》要求履行義務但同意按照《ICE8000國際信用標準體系國際信用爭議調(diào)解標準》進行調(diào)解的，ICE8000信用機構(gòu)應在征得委托人同意后，提起爭議調(diào)解程序。失信違約人未按《信用督促函》要求履行義務也未提出正當事由、且不同意提起爭議調(diào)解程序的或無理拒絕合理要求的，按函中的告誡條款對其實施信用懲誡。
（9）向委托人出具書面的結(jié)案報告與結(jié)案申請。
（10）由委托人對服務質(zhì)量出具評價意見。委托人同意結(jié)案的，進行結(jié)案。
2.2ICE8000信用機構(gòu)給予失信違約人的異議期限不得低于7日，該期限自信用督促函及/或相關(guān)文書送達之日起計算。
為了能夠公平、公正、客觀地鑒別信用信息及委托人提交的證據(jù)資料，ICE8000信用機構(gòu)有權(quán)要求失信違約人按公平對等原則提供書面異議，也有權(quán)要求失信違約人按照《ICE8000國際信用標準體系信用信息加注標準》提交異議信息。
失信違約人放棄異議權(quán)的，ICE8000信用機構(gòu)仍應謹慎地審查、鑒別有關(guān)信用信息及委托人提交的證據(jù)資料，以較大限度地保證相關(guān)執(zhí)業(yè)行為和信用信息的公平、公正和客觀性。
2.3為了能夠公平、公正地處理信用爭議，ICE8000信用機構(gòu)有權(quán)要求失信違約人或委托人履行其舉證義務，相關(guān)當事人認為ICE8000信用機構(gòu)分配的舉證義務不合法或不合理的，可以拒絕，但應說明拒絕的理由。
委托人或失信違約人拒絕舉證的，ICE8000信用機構(gòu)仍應謹慎地審查、鑒別有關(guān)信用信息和證據(jù)資料，以較大限度地保證相關(guān)執(zhí)業(yè)行為和信用信息的公平、公正和客觀性。
2.4如果失信違約人無正當事由拒不改正，ICE8000信用機構(gòu)應對其進行堅定不移、持續(xù)不斷的信用懲誡。無正當事由，ICE8000信用機構(gòu)不得撤銷信用懲誡。
2.5在信用督促程序中，如果失信違約人或有關(guān)方出現(xiàn)獨立于失信違約行為之外的失信行為、失信關(guān)聯(lián)行為、支惡行為等不正當行為，ICE8000信用機構(gòu)應根據(jù)實際情況進行信用懲誡。
2.6對于無法聯(lián)系或拒絕簽收函件的失信違約人、惡意失信行為責任人等，ICE8000信用機構(gòu)可以公告送達相關(guān)函件或公開征集或公開提示有關(guān)的信用信息。
2.7經(jīng)委托人同意，ICE8000信用機構(gòu)可將催收業(yè)務轉(zhuǎn)委托給其它ICE8000信用機構(gòu)，轉(zhuǎn)委托后發(fā)生的行業(yè)自律責任，由受托的ICE8000信用機構(gòu)承擔，轉(zhuǎn)委托方和受托方共同向委托人承擔連帶的法律責任。
2.8ICE8000信用機構(gòu)出具的執(zhí)業(yè)文書，均應向世界信用組織[WCO]備案，并于備案后將備案編號、查證密碼、查證網(wǎng)址寫入該執(zhí)業(yè)文書。
2.9ICE8000信用機構(gòu)應對工作勤勉情況，及時向世界信用組織[WCO]進行盡職登記。盡職登記時應當聲明良心誓言條款，保證自己遵守誠信原則、道德底線、社會責任底線進行登記。
2.10ICE8000信用機構(gòu)應保證自己工作和行為的合法性及合理性，如違反法律、法規(guī)、ICE8000標準或有其它過錯行為，應獨立承擔相應的法律責任和信用責任，與委托人無關(guān)。
2.11委托人有權(quán)查詢ICE8000信用機構(gòu)、國際信用執(zhí)業(yè)人員的盡職登記情況。
2.12委托人不得與失信違約人或相關(guān)當事人惡意串通，或以其它方法惡意逃避應當支付的傭金。
2.13失信違約人對ICE8000信用機構(gòu)合理請求的善意行動，應視為一個獨立誠信行為，按照《ICE8000正式表揚標準》進行內(nèi)部正式表揚。
*三章 信用督促函的傳播與使用
3.1信用督促函向世界信用組織[WCO]備案后，按以下情況分類和確定傳播范圍：
（1）異議和解期內(nèi)的信用督促函。
信用督促函備案后至異議和解期結(jié)束之前，屬于異議和解期內(nèi)的信用督促函。該類信息為絕密信息，僅供信息當事人（或其授權(quán)的單位、個人）、世界信用組織[WCO]、ICE8000信用機構(gòu)查閱。
（2）爭議處理期內(nèi)的信用督促函。
失信違約人在有效的異議和解內(nèi)，提出異議的，信用督促程序進入爭議處理期。該類信息為絕密信息，僅供信息當事人（或其授權(quán)的單位、個人）、世界信用組織[WCO]、ICE8000信用機構(gòu)查閱。
（3）信用懲誡期的信用督促函。
失信違約人拒不改正也拒不提出異議的或在異議過程中違反誠信原則的，如果ICE8000信用機構(gòu)擬提起或已提起信用懲誡程序，則為信用懲誡期的信用督促函。該類信息為機密信息，僅供信息當事人（或其授權(quán)的單位、個人）、[已立信組織]查閱、ICE8000信用機構(gòu)授權(quán)的單位或個人查閱。
3.2信用督促函的查閱人應作出以下承諾與保證，并附加良心誓言條款：
（1）保證自己符合本信息傳播范圍，有權(quán)閱讀本信息；
（2）承諾遵守誠信原則、道德底線、社會責任底線使用信用信息，保證不將信息用于非法目的或用于損害信息當事人正當權(quán)益的企圖及事項；
（3）對于涉密信息，承諾對信息保密，保證不向無權(quán)閱讀本信息的單位或個人傳播；
（4）如果違反上述承諾與保證，愿意按ICE8000國際信用標準體系承擔相應的違約責任。
3.3任何單位或個人均不得以非法手段或不正當手段，查閱或傳播信用督促函。
閱讀信用督促函的單位或個人，不得將信用督促函信息用于非法目的，也不得用于損害信息當事人正當權(quán)益的企圖及事項。
未經(jīng)信用督促函的當事人書面許可，不得將信用督促函信息做為訴訟、行政處罰或相關(guān)活動的證據(jù)，與該信息內(nèi)容直接相關(guān)的單位或個人除外。
*四章 違約責任及追究方法
4.1當事人違反本標準約定的，應承擔以下違約責任：
（1）相應的法律責任，即：相關(guān)適用法律規(guī)定的法律懲誡。
（2）相應的信用責任，即：承擔被內(nèi)部投訴、公開投訴、信用預警、內(nèi)部曝光、公開曝光、聯(lián)合曝光等信用懲誡。
（3）相應的行業(yè)自律責任，即：公告批評、罰款、取消信用身份證、禁業(yè)等自律性懲誡。
（4）如果違約行為給他人造成損失（包括物質(zhì)損失和精神損失），則應承擔賠償責任。如果違約行為構(gòu)成惡意失信行為，還應按國際慣例和通行法律原則向受侵害人進行懲誡性賠償。
4.2違約責任的追究方法：
（1）按照《ICE8000國際信用標準體系內(nèi)部投訴標準》或《ICE8000國際信用標準體系公開投訴標準》或《ICE8000國際信用標準體系信用預警標準》或《ICE8000國際信用標準體系內(nèi)部曝光標準》或《ICE8000國際信用標準體系公開曝光標準》或《ICE8000國際信用標準體系聯(lián)合曝光標準》，進行信用投訴和信用懲誡；
（2）按照《ICE8000國際信用標準體系國際信用爭議仲裁標準》，申請國際信用爭議仲裁**仲裁，*另行提交書面的仲裁協(xié)議；
（3）按照《ICE8000國際信用標準體系國際信用爭議審理標準》，申請國際道德法院審理；
（4）違約者如具有世界信用組織[WCO]會員身份，當事人還有權(quán)按照《世界信用組織[WCO]會員監(jiān)督標準》進行投訴；
（5）按照美國特拉華州法律或美國聯(lián)邦法律，向美國特拉華州法院或美國聯(lián)邦法院提起訴訟。
4.3違反本標準約定的行為，可以且應當被視為一個獨立的違約行為或失信行為。有關(guān)當事人如果在本標準適用過程中，出現(xiàn)弄虛作假、掩蔽、誹謗、侮辱謾罵、否定他人信用評價權(quán)利等行為，則該行為屬于獨立的惡意失信行為或獨立的嚴重惡意失信行為，有關(guān)當事人有權(quán)合并追究或單獨追究該獨立失信行為的責任。
4.4本標準違約責任的承擔，采取不告不理的原則，即：
（1）只有受侵害方主動追究，違約方才承擔相應的違約責任；
（2）受侵害方有權(quán)決定是否啟動相應的違約責任追究程序；
（3）受侵害方有權(quán)諒解違約方或與違約方達成協(xié)議。
4.5對于參與、執(zhí)行、協(xié)助當事人違約行為的員工或代理，受侵害方有權(quán)追究其相應責任，除非其證明自己沒有過錯。
4.6世界信用組織[WCO]應對自己的過錯承擔經(jīng)濟賠償責任，經(jīng)濟賠償?shù)闹С隽腥氲绞澜缧庞媒M織[WCO]下一年度的財務計劃，經(jīng)濟賠償較大的，分年度進行賠償。
世界信用組織[WCO]承擔經(jīng)濟賠償后，有權(quán)向有重大過失或主觀故意的失信行為責任單位或個人追償損失。


專注于等

• 詞條

  詞條說明

• 國際信用標準體系 債權(quán)登記與保護標準

  **章 總則 1.1注意到：債權(quán)保護對經(jīng)濟發(fā)展和社會誠信的重要作用，為了保護債權(quán)和減少債權(quán)爭議，促進社會誠信、降低交易成本，增進人類福祉,世界信用組織[WCO]依據(jù)國際通行的法律原則與慣例，制定本標準。 1.2本標準得以制定、適用與執(zhí)行的主要法律依據(jù)如下： （1）憲法的自由原則。世界絕大多數(shù)國家的憲法均賦予了人們維護自身正當權(quán)利的自由、維護社會正義的自由和發(fā)表言論的自由。 （2）法律的公序良俗原則

• 國際信用標準體系 信用督促標準

  **章 總則 1.1為了督促失信違約人改正失信行為或履行承諾，促進社會誠信、降低交易成本，增進人類福祉，根據(jù)國際慣例和國際通行法律原則，世界信用組織[WCO]制定本標準。 1.2本標準得以制定、適用與執(zhí)行的主要法律依據(jù)如下： （1）憲法的自由原則。世界絕大多數(shù)國家的憲法均賦予了人們維護自身正當權(quán)利的自由、維護社會正義的自由和發(fā)表言論的自由。 （2）法律的公序良俗原則。該法律原則賦予了人們維護社會正

• 國際信用標準體系 現(xiàn)場勸誡標準

  **章 總則 1.1為了**現(xiàn)場勸誡的合理、合法，促進社會誠信、降低交易成本、增進人類福祉，根據(jù)國際通行法律原則與國際慣例，世界信用組織[WCO]制定本標準。 1.2本標準得以制定、適用與執(zhí)行的主要法律依據(jù)如下： （1）憲法的自由原則。世界絕大多數(shù)國家的憲法均賦予了人們維護自身正當權(quán)利的自由、維護社會正義的自由和發(fā)表言論的自由。 （2）法律的公序良俗原則。該法律原則賦予了人們維護社會正義的權(quán)利，世

• 國際信用獎勵體系9

  **章 總則 1.1為了肯定與表彰為促進社會誠信作出較大貢獻的單位和個人，促進社會誠信、降低交易成本，增進人類福祉，根據(jù)國際通行法律原則與國際慣例，世界信用組織[WCO]制定本標準。 1.2本標準得以制定、適用與執(zhí)行的主要法律依據(jù)如下： （1）憲法的自由原則。世界絕大多數(shù)國家的憲法均賦予了人們維護自身正當權(quán)利的自由、維護社會正義的自由和發(fā)表言論的自由。 （2）法律的公序良俗原則。該法律原則賦予了人