國際信用標(biāo)準(zhǔn)體系 內(nèi)部參考信用信息管理標(biāo)準(zhǔn)

時(shí)間：2021-04-27作者：佛山市鼎匯商務(wù)信息咨詢有限公司瀏覽：5

**章 總則
1.1為了加強(qiáng)內(nèi)部參考信用信息的有效管理，正確保存和傳播內(nèi)部參考信用信息，根據(jù)國際通行法律原則與國際慣例，世界信用組織[WCO]制定本標(biāo)準(zhǔn)。
1.2本標(biāo)準(zhǔn)得以制定、適用與執(zhí)行的主要法律依據(jù)如下：
（1）憲法的自由原則。世界絕大多數(shù)國家的憲法均賦予了人們維護(hù)自身正當(dāng)權(quán)利的自由、維護(hù)社會(huì)正義的自由和發(fā)表言論的自由。
（2）法律的公序良俗原則。該法律原則賦予了人們維護(hù)社會(huì)正義的權(quán)利，世界絕大多數(shù)國家的民法基本原則均包含公序良俗原則。
（3）法律的誠信原則。該法律原則賦予人們誠信的義務(wù)，世界絕大多數(shù)國家均將誠信原則作為其民法、商法的基本法則。
（4）法律的契約自由原則，也稱自由約定原則。該法律原則賦予人們訂立民事契約的自由，世界絕大多數(shù)國家的民法基本原則均包含契約自由原則。
1.3因適用和執(zhí)行本標(biāo)準(zhǔn)而作出的行為，均應(yīng)視為世界信用組織[WCO]于美國特拉華州，以鑒證方或監(jiān)督方身份參與訂立并發(fā)生的三方或多方契約行為，該行為及該行為引起的相關(guān)爭議，均適用美國特拉華州法律及美國聯(lián)邦法律并受之保護(hù)，管轄權(quán)亦屬于國際道德法院或美國特拉華州法院及美國聯(lián)邦法院。如當(dāng)事人對(duì)適用法律及/或管轄權(quán)法院另有約定或另有聲明，其約束力不涉及至世界信用組織[WCO]。
1.4本標(biāo)準(zhǔn)所稱內(nèi)部參考信用信息，是指不對(duì)外公開傳播、僅供特定單位和個(gè)人內(nèi)部參考使用的信用信息。
本標(biāo)準(zhǔn)所稱發(fā)布，是指向ICE8000信用機(jī)構(gòu)或世界信用組織[WCO]提交或備案信用信息及相關(guān)資料。
本標(biāo)準(zhǔn)所稱ICE8000已立信組織，也稱ICE8000誠信組織，簡稱[已立信組織]、[誠信組織]，是指承諾接受世界信用組織[WCO]監(jiān)督并已通過ICE8000國際信用標(biāo)準(zhǔn)體系誠信認(rèn)證的單位、個(gè)人、地區(qū)，包括：誠信承諾星個(gè)人、誠信承諾星單位、誠信承諾星地區(qū)、誠信希望星個(gè)人、誠信啟**個(gè)人、誠信光**個(gè)人、誠信希望星單位、誠信啟**單位、誠信光**單位、誠信希望星地區(qū)、誠信啟**地區(qū)、誠信光**地區(qū)。[已立信組織]的名詞含義等同于世界信用組織[WCO]會(huì)員，也等同于已獲得ICE8000信用身份證的單位、個(gè)人或地區(qū)。
本標(biāo)準(zhǔn)所稱所稱ICE8000信用檔案組織，簡稱[信用檔案組織]，是指已建立信用檔案但未獲得ICE8000信用身份證的單位、個(gè)人或地區(qū)。
本標(biāo)準(zhǔn)所稱ICE8000信用機(jī)構(gòu)，也稱ICE8000國際信用機(jī)構(gòu)或世界信用組織【W(wǎng)CO】會(huì)員信用機(jī)構(gòu)，是指知識(shí)結(jié)構(gòu)、工作能力、職業(yè)道德三方面符合ICE8000國際信用標(biāo)準(zhǔn)體系的要求，獲得世界信用組織【W(wǎng)CO】的認(rèn)證，在信用評(píng)價(jià)等信用執(zhí)業(yè)工作中有權(quán)利和義務(wù)遵守ICE8000國際信用標(biāo)準(zhǔn)體系標(biāo)準(zhǔn)、以防范自身濫用信用評(píng)價(jià)等權(quán)利或損害他人正當(dāng)權(quán)益的各類信用公司等信用從業(yè)單位。ICE8000信用機(jī)構(gòu)是世界信用組織【W(wǎng)CO】的會(huì)員單位，不是世界信用組織【W(wǎng)CO】的分支機(jī)構(gòu)、代表機(jī)構(gòu)、代理機(jī)構(gòu)、下屬機(jī)構(gòu)。根據(jù)ICE8000信用機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍，ICE8000信用機(jī)構(gòu)又可稱為ICE8000征信機(jī)構(gòu)、ICE8000立信機(jī)構(gòu)、ICE8000培訓(xùn)機(jī)構(gòu)、ICE8000管理咨詢機(jī)構(gòu)。
1.5內(nèi)部參考信用信息的管理，適用本標(biāo)準(zhǔn)。
1.6內(nèi)部參考信用信息的管理，遵循客觀、公正、保密、合法的原則。
1.7世界信用組織[WCO]僅對(duì)內(nèi)部參考信用信息進(jìn)行忠實(shí)記錄，不對(duì)內(nèi)部參考信用信息進(jìn)行審核，信息內(nèi)容僅供相關(guān)方參考，因內(nèi)部參考信用信息產(chǎn)生的法律責(zé)任和后果由相關(guān)方自行承擔(dān)，世界信用組織[WCO]不對(duì)此承擔(dān)法律責(zé)任，有證據(jù)證明世界信用組織[WCO]存在過錯(cuò)的除外。
1.8適用本標(biāo)準(zhǔn)的各方，在適用本標(biāo)準(zhǔn)的過程中，均應(yīng)遵守誠信原則、道德底線、社會(huì)責(zé)任底線，行使和承擔(dān)本標(biāo)準(zhǔn)約定的權(quán)利與義務(wù)。
1.9適用本標(biāo)準(zhǔn)的各方，均視同已充分知悉并承諾遵守本標(biāo)準(zhǔn)的全部條款。但是，適用本標(biāo)準(zhǔn)的任一當(dāng)事人，如果發(fā)現(xiàn)本標(biāo)準(zhǔn)任一條款存在不公正之情況，有權(quán)在公開說明相關(guān)情況及理由和書面通知世界信用組織[WCO]的前提下，公開聲明不受該條款的約束。
*二章 內(nèi)部參考信用信息的發(fā)布與來源可信度
2.1內(nèi)部參考信用信息的發(fā)布：
（1）世界信用組織[WCO]會(huì)員有權(quán)直接發(fā)布內(nèi)部參考信用信息；
（2）非會(huì)員發(fā)布內(nèi)部參考信用信息，應(yīng)通過ICE8000信用機(jī)構(gòu)進(jìn)行。
2.2人們在發(fā)布內(nèi)部參考信用信息時(shí)應(yīng)作出以下承諾：
（1）承諾遵守《ICE8000國際信用標(biāo)準(zhǔn)體系內(nèi)部參考信用信息管理標(biāo)準(zhǔn)》；
（2）承諾遵守誠信原則、道德底線、社會(huì)責(zé)任底線發(fā)布內(nèi)部參考信用信息；
（3）如果違反上述承諾，愿意承擔(dān)違約責(zé)任。
2.3內(nèi)部參考信用信息發(fā)布后，發(fā)布人有權(quán)委托ICE8000信用機(jī)構(gòu)向被記錄人發(fā)送《內(nèi)部參考信用信息備案與權(quán)利告知書》。
2.4內(nèi)部參考信用信息的來源可信度級(jí)別，與發(fā)布人信用身份證的原始證件可信度級(jí)別相同。對(duì)于來源可信度級(jí)別為或有、較可信的信息，因發(fā)布人身份存在失實(shí)的可能性，請各方充分注意該信息的真實(shí)性。
世界信用組織[WCO]或ICE8000信用機(jī)構(gòu)發(fā)布的信息，一般為可信級(jí)別或較可信級(jí)別，世界信用組織[WCO]或ICE8000信用機(jī)構(gòu)對(duì)信息原始提供方身份不能保證的，應(yīng)確定為或有級(jí)別。
*三章 內(nèi)部參考信用信息的異議、補(bǔ)充、更正、答復(fù)
3.1人們有權(quán)按照《ICE8000國際信用標(biāo)準(zhǔn)體系信用信息加注標(biāo)準(zhǔn)》，該內(nèi)部參考信用信息進(jìn)行異議、補(bǔ)充、更正、答復(fù)。
3.2信息被記錄人等有關(guān)方在知悉或理應(yīng)知悉內(nèi)部參考信用信息后7個(gè)工作日內(nèi),如確有異議，應(yīng)提出，否則，視同無異議。有關(guān)方怠于行使異議權(quán)的，應(yīng)自負(fù)相應(yīng)后果。
*四章 內(nèi)部參考信用信息的傳播與使用
4.1信息發(fā)布人發(fā)布信息時(shí)有權(quán)內(nèi)部參考信用信息的秘密等級(jí)選定為：絕密級(jí)、機(jī)密級(jí)、秘密級(jí)信息。
秘密級(jí)內(nèi)部參考信用信息，不得公開傳播，僅供信息發(fā)布人（或其授權(quán)的單位、個(gè)人）、被記錄人（或其授權(quán)的單位、個(gè)人）、[已立信組織]、其他作出保密承諾的單位或個(gè)人查閱。
機(jī)密級(jí)內(nèi)部參考信用信息，不得公開傳播，僅供信息發(fā)布人（或其授權(quán)的單位、個(gè)人）、被記錄人（或其授權(quán)的單位、個(gè)人）、[已立信組織]查閱。
絕密級(jí)內(nèi)部參考信用信息，不得公開傳播，僅供信息發(fā)布人（或其授權(quán)的單位、個(gè)人）、被記錄人（或其授權(quán)的單位、個(gè)人）世界信用組織[WCO]、ICE8000信用機(jī)構(gòu)查閱。
4.2對(duì)于內(nèi)部參考信用信息，其查閱人應(yīng)作出以下承諾與保證，并附加良心誓言條款：
（1）承諾閱知本信息適用標(biāo)準(zhǔn)，并承諾遵守該標(biāo)準(zhǔn)；
（2）保證自己符合本信息傳播范圍，有權(quán)閱讀本信息；
（3）承諾遵守誠信原則、道德底線、社會(huì)責(zé)任底線使用本信息，保證不將本信息用于非正當(dāng)目的；
（4）對(duì)于涉密信息，承諾對(duì)信息保密，保證不向無權(quán)閱讀本信息的單位或個(gè)人傳播；
（5）如果違反上述承諾與保證，愿意按ICE8000國際信用標(biāo)準(zhǔn)體系承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。
4.3任何人均不得以非法手段或不正當(dāng)手段，獲取、查閱或傳播內(nèi)部參考信用信息。
任何人均不得將內(nèi)部參考信用信息用于非正當(dāng)目的。
未經(jīng)內(nèi)部參考信用信息的當(dāng)事人書面許可，不得將內(nèi)部參考信用信息做為訴訟、行政處罰或相關(guān)活動(dòng)的證據(jù)，與該信息內(nèi)容直接相關(guān)的單位或個(gè)人除外。
4.4閱讀內(nèi)部參考信用信息，應(yīng)注意其信息來源可信度及異議信息、補(bǔ)充信息、更正信息、答復(fù)信息等加注信息；傳播內(nèi)部參考信用信息，應(yīng)注明信息來源可信度及異議信息、補(bǔ)充信息、更正信息、答復(fù)信息等加注信息。
異議信息、補(bǔ)充信息、更正信息、答復(fù)等加注信息雖然是動(dòng)態(tài)的，但屬于內(nèi)部參考信用信息的組成部分，不應(yīng)被分割理解或斷章取義。
4.5[已立信組織]對(duì)內(nèi)部參考信用信息的查詢，**于自用，不得向他人傳閱或散布。ICE8000信用機(jī)構(gòu)對(duì)內(nèi)部參考信用信息的查詢，**于在信用調(diào)查、信用評(píng)定、信用評(píng)估等信用執(zhí)業(yè)工作中使用。
內(nèi)部參考信用信息在信用報(bào)告或其它材料中，對(duì)于來源可信度為或有級(jí)別的信息，只能作為或有事項(xiàng)披露，明確向使用者說明該類信息僅供參考，其來源真實(shí)性未經(jīng)核實(shí)。
已刪除的各類信用信息，為*享的內(nèi)部參考信用信息，僅供ICE8000信用機(jī)構(gòu)查詢，除非確有必要，ICE8000信用機(jī)構(gòu)不得對(duì)外披露，如果對(duì)外披露，應(yīng)經(jīng)ICE8000信用機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，并加注為絕密級(jí)別，同時(shí)應(yīng)向查詢?nèi)俗鞒鱿鄳?yīng)的警示。
4.6對(duì)于含有內(nèi)部參考信用信息的信用報(bào)告或其它材料，應(yīng)注明為秘密以上等級(jí)，明確告知使用者保密的義務(wù)和該材料傳閱的范圍，并附加CS條款和良心誓言條款。必要時(shí)，內(nèi)部參考信用信息作為信用報(bào)告或其它資料的附件，以便于保密。
4.7世界信用組織[WCO]根據(jù)信息的性質(zhì)與來源將內(nèi)部參考信用信息分類，不同類別的內(nèi)部參考信用信息設(shè)置不同的查詢條件，該查詢條件由該類別的相關(guān)ICE8000標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行設(shè)定，相關(guān)ICE8000標(biāo)準(zhǔn)未設(shè)定的，按本標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定。
*五章 內(nèi)部參考信用信息的刪除
5.1內(nèi)部參考信用信息發(fā)布后，被記錄人、ICE8000信用機(jī)構(gòu)、世界信用組織[WCO]均無權(quán)刪除，除非存在以下情況之一：
（1）信息發(fā)布人刪除信息或ICE8000信用機(jī)構(gòu)依據(jù)信息發(fā)布人書面撤銷通知?jiǎng)h除信息；
（2）被記錄人修復(fù)了該信用記錄，修復(fù)方法見《ICE8000國際信用標(biāo)準(zhǔn)體系不良信用記錄修復(fù)標(biāo)準(zhǔn)》；
（3）經(jīng)世界信用組織[WCO]國際信用爭議仲裁**或國際道德法院裁決刪除該信息；
（4）被記錄人的信用責(zé)任得到了赦免，有關(guān)赦免見《ICE8000國際信用標(biāo)準(zhǔn)體系信用責(zé)任赦免標(biāo)準(zhǔn)》；
（5）有關(guān)法院或相關(guān)機(jī)構(gòu)裁決刪除信用信息，經(jīng)世界信用組織[WCO]審查認(rèn)為：該裁決不違反人類普適價(jià)值原則的。
5.2內(nèi)部參考信用信息刪除后，與其相關(guān)的異議信息、補(bǔ)充信息、更正信息、答復(fù)信息等從信息同時(shí)刪除。
*六章 違約責(zé)任及追究方法
6.1當(dāng)事人違反本標(biāo)準(zhǔn)約定的，應(yīng)承擔(dān)以下違約責(zé)任：
（1）相應(yīng)的法律責(zé)任，即：相關(guān)適用法律規(guī)定的法律懲誡。
（2）相應(yīng)的信用責(zé)任，即：承擔(dān)被內(nèi)部投訴、公開投訴、信用預(yù)警、內(nèi)部曝光、公開曝光、聯(lián)合曝光等信用懲誡。
（3）相應(yīng)的行業(yè)自律責(zé)任，即：公告批評(píng)、罰款、取消信用身份證、禁業(yè)等自律性懲誡。
（4）如果違約行為給他人造成損失（包括物質(zhì)損失和精神損失），則應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。如果違約行為構(gòu)成惡意失信行為，還應(yīng)按國際慣例和通行法律原則向受侵害人進(jìn)行懲誡性賠償。
6.2違約責(zé)任的追究方法：
（1）按照《ICE8000國際信用標(biāo)準(zhǔn)體系內(nèi)部投訴標(biāo)準(zhǔn)》或《ICE8000國際信用標(biāo)準(zhǔn)體系公開投訴標(biāo)準(zhǔn)》或《ICE8000國際信用標(biāo)準(zhǔn)體系信用預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)》或《ICE8000國際信用標(biāo)準(zhǔn)體系內(nèi)部曝光標(biāo)準(zhǔn)》或《ICE8000國際信用標(biāo)準(zhǔn)體系公開曝光標(biāo)準(zhǔn)》或《ICE8000國際信用標(biāo)準(zhǔn)體系聯(lián)合曝光標(biāo)準(zhǔn)》，進(jìn)行信用投訴和信用懲誡；
（2）按照《ICE8000國際信用標(biāo)準(zhǔn)體系國際信用爭議仲裁標(biāo)準(zhǔn)》，申請國際信用爭議仲裁**仲裁，*另行提交書面的仲裁協(xié)議；
（3）按照《ICE8000國際信用標(biāo)準(zhǔn)體系國際信用爭議審理標(biāo)準(zhǔn)》，申請國際道德法院審理；
（4）違約者如具有世界信用組織[WCO]會(huì)員身份，當(dāng)事人還有權(quán)按照《世界信用組織[WCO]會(huì)員監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)》進(jìn)行投訴；
（5）按照美國特拉華州法律或美國聯(lián)邦法律，向美國特拉華州法院或美國聯(lián)邦法院提起訴訟。
6.3違反本標(biāo)準(zhǔn)約定的行為，可以且應(yīng)當(dāng)被視為一個(gè)獨(dú)立的違約行為或失信行為。有關(guān)當(dāng)事人如果在本標(biāo)準(zhǔn)適用過程中，出現(xiàn)弄虛作假、掩蔽、誹謗、侮辱謾罵、否定他人信用評(píng)價(jià)權(quán)利等行為，則該行為屬于獨(dú)立的惡意失信行為或獨(dú)立的嚴(yán)重惡意失信行為，有關(guān)當(dāng)事人有權(quán)合并追究或單獨(dú)追究該獨(dú)立失信行為的責(zé)任。
6.4本標(biāo)準(zhǔn)違約責(zé)任的承擔(dān)，采取不告不理的原則，即：
（1）只有受侵害方主動(dòng)追究，違約方才承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任；
（2）受侵害方有權(quán)決定是否啟動(dòng)相應(yīng)的違約責(zé)任追究程序；
（3）受侵害方有權(quán)諒解違約方或與違約方達(dá)成協(xié)議。
6.5對(duì)于參與、執(zhí)行、協(xié)助當(dāng)事人違約行為的員工或代理，受侵害方有權(quán)追究其相應(yīng)責(zé)任，除非其證明自己沒有過錯(cuò)。
6.6世界信用組織[WCO]應(yīng)對(duì)自己的過錯(cuò)承擔(dān)經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任，經(jīng)濟(jì)賠償?shù)闹С隽腥氲绞澜缧庞媒M織[WCO]下一年度的財(cái)務(wù)計(jì)劃，經(jīng)濟(jì)賠償較大的，分年度進(jìn)行賠償。
世界信用組織[WCO]承擔(dān)經(jīng)濟(jì)賠償后，有權(quán)向有重大過失或主觀故意的失信行為責(zé)任單位或個(gè)人追償損失。


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  詞條說明

• 國際信用標(biāo)準(zhǔn)體系 單位字號(hào)備案與保護(hù)標(biāo)準(zhǔn)

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• 國際信用標(biāo)準(zhǔn)體系 失信行為及責(zé)任歸屬鑒定標(biāo)準(zhǔn)3

  **章 總則 1.1為了防范惡意失信行為責(zé)任人、嚴(yán)重失信行為責(zé)任人獲得支持后進(jìn)一步危害他人，為了促使惡意失信行為責(zé)任人或嚴(yán)重失信行為責(zé)任人改正失信行為，為了促進(jìn)社會(huì)誠信、降低交易成本、增進(jìn)人類福祉，根據(jù)國際通行法律原則與國際慣例，世界信用組織[WCO]制定本標(biāo)準(zhǔn)。 1.2本標(biāo)準(zhǔn)得以制定、適用與執(zhí)行的主要法律依據(jù)如下： （1）憲法的自由原則。世界絕大多數(shù)國家的憲法均賦予了人們維護(hù)自身正當(dāng)權(quán)利的自由、

• 國際信用保護(hù)體系3

  **章 總則 1.1為了彌補(bǔ)各國法律關(guān)于**名稱保護(hù)制度的不足，為了解決跨國的**名稱保護(hù)問題，為了增強(qiáng)人們遵守誠信這一基本商業(yè)道德的自覺性，為了促進(jìn)社會(huì)誠信、降低交易成本、增進(jìn)人類福祉，世界信用組織[WCO]制定本標(biāo)準(zhǔn)。 1.2本標(biāo)準(zhǔn)得以制定、適用與執(zhí)行的主要法律依據(jù)如下： （1）憲法的自由原則。世界絕大多數(shù)國家的憲法均賦予了人們維護(hù)自身正當(dāng)權(quán)利的自由、維護(hù)社會(huì)正義的自由和發(fā)表言論的自由。 （2

• 國際信用標(biāo)準(zhǔn)體系 合同起草、信用評(píng)價(jià)與監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)

  **章 總則 1.1為了幫助人們降低合同風(fēng)險(xiǎn)，**合同的履行，促進(jìn)社會(huì)誠信、降低交易成本、增進(jìn)人類福祉，根據(jù)國際慣例和通行法律原則，世界信用組織[WCO]制定本標(biāo)準(zhǔn)。 1.2本標(biāo)準(zhǔn)得以制定、適用與執(zhí)行的主要法律依據(jù)如下： （1）憲法的自由原則。世界絕大多數(shù)國家的憲法均賦予了人們維護(hù)自身正當(dāng)權(quán)利的自由、維護(hù)社會(huì)正義的自由和發(fā)表言論的自由。 （2）法律的公序良俗原則。該法律原則賦予了人們維護(hù)社會(huì)正義的