12月起轉(zhuǎn)賬監(jiān)管較嚴，私轉(zhuǎn)私、公轉(zhuǎn)私10萬起將被重點監(jiān)控

時間：2019-12-13

大消息！大額現(xiàn)金管理辦法已經(jīng)正式結(jié)束公開征求意見，12月起10萬元以上的轉(zhuǎn)賬將重點監(jiān)控，批發(fā)零售、房地產(chǎn)銷售、建筑、汽車銷售行業(yè)屬于重點行業(yè)！征求意見稿指出，1、對于管理金額起點，經(jīng)試點行調(diào)研分析，各地對公賬戶管理金額起點均為50萬元，對私賬戶管理金額起點分別是河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。2、試點為期2年，分地區(qū)分階段實施3、既監(jiān)測單筆過起額的交易，也監(jiān)測多筆累計過起額的交易。4、大額現(xiàn)金管理不會影響到社會公眾的日常經(jīng)濟活動，此舉適應(yīng)當(dāng)前形勢需要，我國亟需加強大額現(xiàn)金管理，**合理需求，抑制不合理需求，為遏制利用大額現(xiàn)金進行違法提供支撐。

大家看完這些，是不是還有很多不解？其實今天小編將給大家一一解答，我們先來看看官方的解讀大額現(xiàn)金管理對公眾有什么影響？為什么要展開大額現(xiàn)金管理？球墨鑄鐵管廠家一、為什么要開展大額現(xiàn)金管理？答：**個就是適應(yīng)當(dāng)前形勢需要，我國亟需加強大額現(xiàn)金管理，**合理需求，抑制不合理需求，為遏制利用大額現(xiàn)金進行違法提供支撐。*二個是，越來越多的大額現(xiàn)金交易集中在特定領(lǐng)域、特定人群、特定時期，現(xiàn)金流通綜合效率不高，給治理現(xiàn)代化帶來負面影響。

二、大額現(xiàn)金管理對社會公眾有什么影響？答：不會影響到社會公眾的日常經(jīng)濟活動。三、為什么呢？央行舉了四個方面的例子：一是目前我國如現(xiàn)金、票據(jù)、轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)上、移動等支付方式多且應(yīng)用廣，多元化支付方式能夠滿足絕大多數(shù)社會公眾日常生產(chǎn)生活的需要。二是絕大多數(shù)社會公眾日?，F(xiàn)金使用量，都會**規(guī)定的大額現(xiàn)金管理金額起點，不會受到任何不便影響。三是廣大社會公眾應(yīng)正確理解《*人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定“商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則”，現(xiàn)金存取只是其中一種形式，存取自由的前提都是合法的。

只要客戶依規(guī)履行登記義務(wù)，大額存取現(xiàn)并不受到限制。四是對主動提出現(xiàn)務(wù)需要的社會公眾來說，銀行業(yè)金融機構(gòu)會提前做好現(xiàn)務(wù)**措施，進一步提高現(xiàn)務(wù)水平。銀行新政釋放四大重要信號重大信號1：銀行負責(zé)反偷逃稅款監(jiān)控信息技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展神速的今天，非現(xiàn)金支付方式已經(jīng)非常完善，但是現(xiàn)金的用量需求卻有增無減！都用來干嘛了呢？很多被、偷逃稅、洗錢等違法活動，鉆了監(jiān)管薄弱的空子。“私戶稅務(wù)籌劃”、“現(xiàn)金發(fā)工資避個稅”，在很長一段時間流行著，因為確實難以被發(fā)現(xiàn)和監(jiān)管，公司里有以老板、業(yè)務(wù)人員、財務(wù)名義專門開的私人賬戶，幾乎成為“稅務(wù)籌劃道”了。

有了銀行的強勢加入，可以說補齊了反偷逃稅的后一塊拼圖。重大信號2：銀稅互動，信息共享要求銀行報送大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)信息，推送至相關(guān)部門共享。對大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)信息分行業(yè)、用途、金額進行分析。對于反偷逃稅，相關(guān)部門肯定就是稅局了。對于稅局而言，金稅三期系統(tǒng)有：財務(wù)數(shù)據(jù)異常預(yù)警、接受和開具情況異常的預(yù)警，已經(jīng)能發(fā)現(xiàn)99%偷稅漏稅企業(yè)的“蹤影”，只不過這個“蹤影”可能還不夠準確，證據(jù)不足，貿(mào)然行動，浪費人力。有了銀行私戶、公戶的大額業(yè)務(wù)交易的信息以后，再結(jié)合個稅申報系統(tǒng)里的信息，就可以鎖定到底這個私戶是屬于哪個企業(yè)在使用了。

這在信息技術(shù)大數(shù)據(jù)處理之下，比對分析鎖定，這些程序是很容易實現(xiàn)的，而不是危言聳聽。那么大額現(xiàn)金管理的依據(jù)是什么？現(xiàn)金管理一直是我國重要的財務(wù)管理制度和金融管理制度。《*人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定人民銀行的基本職能是“發(fā)行，管理流通”，《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定現(xiàn)金管理的職責(zé)是“各級人民銀行應(yīng)當(dāng)嚴格履行金融主管機關(guān)的職責(zé)，負責(zé)對銀行的現(xiàn)金管理進行監(jiān)督與稽核。銀行依照本條例和中國人民銀行的規(guī)定，負責(zé)現(xiàn)金管理的具體實施，對單位收支、使用現(xiàn)金進行監(jiān)督管理”。

以來，*、明確提出了健全金融監(jiān)管體系、守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險的底線和強化監(jiān)管以及提高防范化解金融風(fēng)險能力等一系列的具體要求。案例延伸——私人賬戶收款被判刑湖北省武漢經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)人民刑事判決書（2018）鄂0191刑初65號2013年至2014年期間，被告人黃X耀擔(dān)任本轄區(qū)京通某（武漢）汽車服務(wù)有限公**定代表人，負責(zé)該公司的經(jīng)營管理。其指使該公司財務(wù)人員通過個人賬戶收取營業(yè)款項，再以其他憑證代替使用的方式逃避繳納稅款共計1883018元，占該公司同期應(yīng)繳納稅額的%，且該公司經(jīng)稅務(wù)機關(guān)依法下達追繳稅款通知后仍未補繳稅款。

重大信號3：行業(yè)秘密已不是秘密批發(fā)零售、房地產(chǎn)、建筑、汽車銷售四大行業(yè)被點名，如果你是這些行業(yè)里的人，應(yīng)該很清楚這幾個行業(yè)的“小秘密”，操作套路多，為什么要單獨指出？就是因為秘密已經(jīng)不再是秘密了，都知道你容易有問題。重大信號4：非現(xiàn)金支付方式監(jiān)控到位“對于企業(yè)出額度的取現(xiàn)業(yè)務(wù)，引導(dǎo)使用非現(xiàn)金支付方式?！蓖羌訌娰Y金流動監(jiān)管，為什么會對非現(xiàn)金支付方式，就如此放心？中國人民銀行（央行）除了監(jiān)管各大銀行外，早在2017年底就把微信財付通、支付寶等第三方支付機構(gòu)“收編”，納入監(jiān)管體系之下。

現(xiàn)在可以集中力量打掃現(xiàn)金支付的“盲區(qū)”。業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查啟動，這些企業(yè)被重點監(jiān)管！早在6月，中國人民銀行、工業(yè)和信息化部、稅務(wù)總局、市場監(jiān)督管理總局四部委聯(lián)合召開企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)啟動會，共同運行企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。系統(tǒng)搭建了各部委、人民銀行以及銀行等參與機構(gòu)之間信息共享和核查的通道，實現(xiàn)企業(yè)相關(guān)人員手機號碼、企業(yè)納稅狀態(tài)、企業(yè)登記注冊信息核查三大功能：上個月19號，人行發(fā)布了《企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)管理辦法》（銀辦發(fā)[2019]197號），這意味著：1、今后企業(yè)也可以做聯(lián)網(wǎng)核查了，這或?qū)⑼七M取消企業(yè)銀行賬戶許可工作，縮短企業(yè)時間。

2、冒名、偷逃稅款等違法行為，將被嚴查嚴懲。一、聯(lián)網(wǎng)核查主要內(nèi)容：1、建設(shè)企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)是取消企業(yè)賬戶許可、優(yōu)化企業(yè)賬戶服務(wù)、全面加強企業(yè)賬戶事中事后監(jiān)管的基礎(chǔ)性配套措施。2、目前，8家銀行作為首批用戶接入企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，其他銀行、非銀行支付機構(gòu)將按照“自愿接入”原則陸續(xù)申請接入系統(tǒng)，很快系統(tǒng)會覆蓋所有銀行。3、未來，四部門將深化跨部門信息共享和交流合作機制，逐步擴大企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)功能，依托系統(tǒng)加大在企業(yè)和個人賬戶服務(wù)、信用信息共享等方面的深度合作。

二、對企業(yè)和會計有什么影響？1、以后這些企業(yè)要小心了，會被重點監(jiān)管！2、冒名、虛假的路子堵死了！依托企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，銀行、非銀行支付機構(gòu)等參與機構(gòu)可以核實企業(yè)相關(guān)人員手機實名信息、企業(yè)納稅狀態(tài)、企業(yè)登記注冊信息等重要信息，度、及時、準確核實企業(yè)及法人身份真實性、了解企業(yè)經(jīng)營狀態(tài)、實際受益人等，動態(tài)識別企業(yè)資格，促進落實企業(yè)賬戶實名制。3、私人賬戶稅務(wù)籌劃行不通了！參與機構(gòu)依托系統(tǒng)及時、準確識別企業(yè)身份，防范企業(yè)預(yù)留手機號碼被他人操控、空殼公司、虛明文件等異常賬戶風(fēng)險，提升審核水平和能力，遏制電信網(wǎng)絡(luò)、洗錢、偷逃稅款等違法風(fēng)險，維護經(jīng)濟金融秩序，維護公眾利益。

4、會計工作量大大減輕！一方面，依托企業(yè)信息核查渠道，參與機構(gòu)進一步提升審核效率，減少對輔助身份證明材料的要求，提高業(yè)務(wù)辦理效率；另一方面，銀行結(jié)合企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)應(yīng)用，進一步優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，利用企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)反饋信息，減少企業(yè)填單等工作量，全面提升企業(yè)體驗。后幾個提醒1、銀行稅務(wù)共享信息銀行、稅務(wù)已經(jīng)共享信息，私人賬戶的資金異常變動很容易被發(fā)現(xiàn)。各地金融機構(gòu)與稅務(wù)部門等合作加大，老板私人賬戶與公司對公戶之間頻繁的資金交易都面臨管控。

2、大數(shù)據(jù)比對分析稅務(wù)部門想檢查企業(yè)的經(jīng)營情況是否存在異常，數(shù)據(jù)，納稅申報數(shù)據(jù)是否真實，大數(shù)據(jù)都會自動比對分析，一旦檢測出動態(tài)數(shù)據(jù)比對不對，稅負率偏低，系統(tǒng)將會自動報警。3、虛開不行新稅類編碼和納稅人識別號的大數(shù)據(jù)監(jiān)控機制，可能將有更多企業(yè)因為歷史欠賬虛開被識別出來。4、不要再用個人銀行賬戶隱藏公司收入一旦被查，補繳稅款是小事，還要繳大量滯納金和罰款，如果構(gòu)成，那可是要承擔(dān)刑事責(zé)任的。財務(wù)工作除了必要的耐心和細心重要的是職責(zé)明確，流程清晰。

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球墨管價格不會因經(jīng)濟減速而大跌？
近衛(wèi)生組織上調(diào)**新冠疫情風(fēng)險等級，由此產(chǎn)生經(jīng)濟增長很大壓力，中國外部需求形勢嚴峻。另一方面，由于消費領(lǐng)域主要面向國內(nèi)，并因為逆周期調(diào)節(jié)格外強化了消費需求，所以球墨鑄鐵管行情可以不懼**經(jīng)濟減速。全年需求出預(yù)期，謹慎樂觀，市場行情先抑后揚，仍將是今年國內(nèi)球墨鑄鐵管市場的基本市場格局。“新冠疫情”形成**經(jīng)濟很大壓力由于多種因素影響，尤其是一些防范與應(yīng)對措施不足，“新冠疫情”有向**擴散的風(fēng)險。為此
球墨鑄鐵管的選用
球墨鑄鐵管是鑄造用鐵水經(jīng)添加球化劑后，經(jīng)過離心球墨鑄鐵機高速離心鑄造成的管材，稱之為"球墨鑄鐵管"(Ductile Cast Iron Pipes)，簡稱為球管，球鐵管和球墨鑄管等。球墨鑄鐵管主要用于水資源從“水庫 → 水廠 → 小區(qū)”這一過程中自來水的輸送，是自來水管道理想的選擇用料。目前，在中國發(fā)達的沿海城市中，為了保護地下水不被污染，江浙滬一帶城市雨水，污水管也逐步開始采用球墨鑄鐵管替代雙壁
球墨鑄鐵管的類別
球墨鑄鐵管的彎頭分類球墨鑄鐵管的彎頭有T型、K型、N1型、S型。鑄鐵鋼管其實質(zhì)就是球墨鑄鐵管，因球墨鑄鐵管有鐵的本質(zhì)、鋼的性能，所以有此叫法。球墨鑄鐵管中石墨是以球狀形態(tài)存在的，一般石墨的大小為6-7級。質(zhì)量上要求鑄鐵管的球化等級控制為1-3級，球化率≥80%，因而材料本身的機械性能得到了較好改善，具有鐵的本質(zhì)、鋼的性能。特點：具有鐵的本質(zhì)、鋼的性能、防腐性能優(yōu)異、延展性能好、安裝簡易，主要用于市
"寒冬"來臨，歲末球墨管價格會不會大跌？
進入12月份，國內(nèi)鋼市表現(xiàn)為板強長弱的格局。板材價格小幅上漲，板材堅挺主要得益于中國官方制造業(yè)PMI和財新制造業(yè)PMI雙雙意外回升，提振了市場信心，尤其對于板材來說是個較大的利好。建筑球墨鑄鐵管價格出現(xiàn)回落，隨著“北材南下”資源的增多，前期緊俏球墨鑄鐵管資源高價優(yōu)勢不在，開始向正常價格回歸。球墨鑄鐵管終端需求采購腳步亦有放慢跡象，商家出貨意愿增強，降價銷售以促成交。部分地區(qū)低價成交尚可，但大部分地